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一、报告期内理财产品发行情况
报告期内我司共发行理财产品289只，均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分，公募理财产品231只，金额1571.22亿元；私募理财产品58只，金额232.30亿元。按投资性质划分，均为固定收益类产品，金额1803.52亿元。
报告期内新发产品情况
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产品类别
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本期
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上期
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2023年1月1日-2023年6月30日
|
2022年7月1日-2022年12月31日
|
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|
数量
（只）
|
占比
|
金额
（亿元）
|
占比
|
数量
（只）
|
占比
|
金额
（亿元）
|
占比
|
|
|
|
|
按募集方式
|
公募
|
231
|
79.93%
|
1571.22
|
87.12%
|
215
|
78.75%
|
1005.49
|
79.44%
|
|
|
私募
|
58
|
20.07%
|
232.30
|
12.88%
|
58
|
21.25%
|
260.30
|
20.56%
|
|
|
按投资性质
|
固定收益类
|
289
|
100.00%
|
1803.52
|
100.00%
|
264
|
96.70%
|
1242.27
|
98.14%
|
|
|
权益类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
9
|
3.30%
|
23.51
|
1.86%
|
|
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
|
|
混合类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
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注：1.“占比”指的是报告期内该类产品新发数量（金额）占报告期内全部新发产品数量（金额）的比例。若有外币产品，则依据报告期末当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价，将金额折算为人民币，下同。
2.报告期内新发产品金额为报告期内新发行产品的实际募集金额。末位数字四舍五入，可能存在尾差。
二、当期理财产品到期情况
报告期内我司共到期理财产品348只。按募集方式划分，公募理财产品306只，金额1589.81亿元；私募理财产品42只，金额167.15亿元。按投资性质划分，固定收益类产品283只，金额1586.15亿元；权益类产品2只，金额4.07亿元；混合类产品63只，金额166.73亿元。
报告期内到期产品情况
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产品类别
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本期
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上期
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2023年1月1日-2023年6月30日
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2022年7月1日-2022年12月31日
|
|
|
数量
（只）
|
占比
|
金额
（亿元）
|
占比
|
数量
（只）
|
占比
|
金额
（亿元）
|
占比
|
|
|
|
|
按募集方式
|
公募
|
306
|
87.93%
|
1589.81
|
90.49%
|
309
|
88.79%
|
2420.87
|
95.03%
|
|
|
私募
|
42
|
12.07%
|
167.15
|
9.51%
|
39
|
11.21%
|
126.72
|
4.97%
|
|
|
按投资性质
|
固定收益类
|
283
|
81.32%
|
1586.15
|
90.28%
|
283
|
81.32%
|
2318.78
|
91.02%
|
|
|
权益类
|
2
|
0.57%
|
4.07
|
0.23%
|
1
|
0.29%
|
2.07
|
0.08%
|
|
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
|
|
混合类
|
63
|
18.10%
|
166.73
|
9.49%
|
64
|
18.39%
|
226.74
|
8.90%
|
|
注：报告期内到期产品金额为报告期内到期产品的兑付金额。末位数字四舍五入，可能存在尾差。
三、期末理财产品存续情况
截至2023年6月末，我司存续理财产品1304只，时点余额15020.55亿元，全部为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分，公募理财产品1115只，金额14389.64亿元；私募理财产品189只，金额630.91亿元。按投资性质划分，固定收益类产品933只，金额14129.44亿元；权益类产品55只，金额59.78亿元；混合类产品316只，金额831.33亿元；暂无商品及金融衍生品类产品。
理财产品存续情况表
|
产品类别
|
本期末
|
上期末
|
|
2023年6月30日
|
2022年12月31日
|
|
数量
（只）
|
占比
|
金额
（亿元）
|
占比
|
数量
（只）
|
占比
|
金额
（亿元）
|
占比
|
|
|
按募集方式
|
公募
|
1115
|
85.51%
|
14389.64
|
95.80%
|
1190
|
87.31%
|
17072.12
|
96.87%
|
|
私募
|
189
|
14.49%
|
630.91
|
4.20%
|
173
|
12.69%
|
550.76
|
3.13%
|
|
按投资性质
|
固定收益类
|
933
|
71.55%
|
14129.44
|
94.07%
|
927
|
68.01%
|
16307.51
|
92.54%
|
|
权益类
|
55
|
4.22%
|
59.78
|
0.40%
|
57
|
4.18%
|
62.37
|
0.35%
|
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
|
混合类
|
316
|
24.23%
|
831.33
|
5.53%
|
379
|
27.81%
|
1253.00
|
7.11%
|
注：末位数字四舍五入，可能存在尾差。
四、理财产品投资基本情况
截至2023年6月末，我司理财产品穿透前资产规模为15508.94亿元，穿透后资产规模为16538.61亿元。
理财产品投资情况表
|
资产类别
|
穿透前规模
（亿元）
|
占比
|
穿透后规模
（亿元）
|
占比
|
|
现金及银行存款、拆放同业及债券买入返售
|
4107.33
|
26.48%
|
6837.78
|
41.34%
|
|
债券、非标准化债权类资产、同业存单
|
2946.64
|
19.00%
|
8828.71
|
53.38%
|
|
权益类资产
|
0.00
|
0.00%
|
201.22
|
1.22%
|
|
商品及金融衍生品
|
0.00
|
0.00%
|
5.20
|
0.03%
|
|
代客境外理财投资QDII
|
2.03
|
0.01%
|
43.17
|
0.26%
|
|
资管产品（公募基金）
|
0.16
|
0.00%
|
622.53
|
3.77%
|
|
资管产品（除公募基金）
|
8396.03
|
54.14%
|
0.00
|
0.00%
|
|
私募基金
|
56.75
|
0.37%
|
0.00
|
0.00%
|
|
合计
|
15508.94
|
100%
|
16538.61
|
100%
|
注：所有金额均包含资产应计利息、其他应收款项以及清算款项。末位数字四舍五入，可能存在尾差。各资产分类遵循《G06a非保本理财业务月度统计表》分类标准。
工银理财有限责任公司
2023年9月
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